소수몽키의 한권으로 끝내는 미국주식

안녕하세요
경제적 자유를 찾아서 디지털 노매드를 꿈꾸는 리치 메이커입니다.

이번에 소개드릴 책은 "소수 몽키의 한 권으로 끝내는 미국 주식"입니다.

소수 몽키의 한 권으로 끝내는 미국 주식

저자의 전 책인 "잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자" 책을 읽으면서 저자를 알게 되었습니다.
저자인 소수 몽키님은 미국 주식 투자자들에게는 유명한 분입니다.
이미 유튜브, 네이버 카페를 운영하면서 미국 주식에 투자하는 분들에게 많은 정보를 제공해주고 계십니다.

이전 책부터 느꼈지만 소수 몽키님은 정말 설명이 깔끔하고 이해가 쉽게 설명을 해줍니다.
"소수 몽키의 한 권으로 끝내는 미국 주식"책에서는
미국 주식투자를 위한 참고사이트,
주식 종목분석을 위한 Sheet,
미국 주식 투자를 위한 각종 정보 검색 방법까지 정말 많은 정보를 담았습니다.
제목 그대로 한 권으로 끝낼 수 있도록 아낌없이 알차게 책을 구성하였습니다.
"지식을 정말 아낌없이 주는구나"라고 느낄 만큼 정말 많은 정보를 주는 책이었습니다.
이 책을 읽고 나서 나 자신이 한 단계 업그레이드되었음을 느끼게 해 주었습니다.
지인 중에 미국 주식을 시작한다고 하는 사람이 있다면 1순위로 추천하고 싶은 책입니다.

(너무 책에 대해 극찬만 한듯한데 제 돈 주고 직접 읽은 산 책입니다!!)

 

 

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종목 고르기

-. 어떠한 상황에서도 마음이 편안한 투자를 해야 한다.
마음이 편안하기 위해선 내가 분석하고 잘 아는 기업이어야 한다.

-. 저자가 이용하는 투자전략은 아래와 같다.
1. 지갑털이 전략
: 내가 잘 알고, 내 시간을 빼앗는 기업에 투자해라.
: 내가 현재 사용하고 있고, 돈을 쓰고 있는 기업을 공부하고 투자해라.
: 나뿐만 아니라 내 가족, 지인들의 이야기에 귀를 기울이자.
무엇을 좋아하고 무엇을 소비하는지 지인들과의 이야기에 귀 기울이고 투자로 연결하자.
: 내 지갑을 털어가거나 시간을 훔쳐가는 분야가 생기면 바로 검색하는 습관을 들이자.

2. 올리고 폴리 전략 (독과점 기업)
: 상위 1~3위 기업의 시장점유율이 50% 이상인가를 확인해라.
하지만 기업들이 과점을 이어갈지 명확지 않으므로 성장성, 진입장벽 등을 확인해야 한다.
: 성장성 _ 성장하는 사업분야가 있는지 담배산업과 같은 사양사업은 아닌지 체크한다.
: 독과점 _ 상위 3개 기업의 점유율을 체크한다.
: 진입장벽 _ 미래에도 독과점일 수 있느냐를 판단한다.
: 경쟁사 진입, 매각 확인한다.
: 요금 인상, 인하 확인한다. (인하는 전형적인 경쟁 심화)

※ 독과점 유지상태 체크하기

: 매출 총이익률 참고, gross profit margin ratio + 기업명을 검색하면 된다.
30% 이상을 유지하는지 확인한다.

※점유율 검색 방법

: 기업명 + market share 검색 or 산업명 + market share를 검색한다.

3. 아무나 이겨라 전략
: 사금 캐기 열풍이 불었을 때 돈을 버는 것은 청바지 회사였다. 돈을 버는 곳은 따로 있다.
뒤에서 반드시 웃을 수밖에 없는 기업에 투자해야 한다.
ex.) 콘솔게임 뒤에서 웃는 것은 AMD이다.
전기차 시장에서 웃는것은 차지 포인트 (CHPT, 충전소)이다.
게임 시장에서 웃는 것은 유니티이다. _ 게임개발엔진 회사로 게임개발 소프트웨어회사이다. (시장점유율 50%)
스마트폰 시장에서 웃는것은 퀄컴이다. (시장점유율 29% 이지만 현재 점유율은 줄어들고 있다.)

 

매수매도 타이밍

-. 내가 이 주식을 왜 사는지, 얼마나 보유할지 언제 팔지 등을 구체적으로 생각해야 한다.

-. 저자가 이용하는 매수, 매도 전략은 아래와 같다.
1. 여름에 패딩 사기 전략
: 주식은 현재가 아닌 미래를 반영한다.
이미 벌어진 일에 대한 뉴스로 당황하거나 신나 할 필요가 없다.
현재가 아닌 미래를 보는 연습을 해야 한다.
: 각 주식마다 주요 이벤트들이 반복된다는 것을 알아야 한다.
대표적인 이벤트는 IT기업의 신제품 발표, 장마, 배당, 광군제, 블랙프라이데이, 대선 등이 있다.
: 어떠한 이벤트가 예정되어 있다면 발표, 당일 D-day 3,4개월 전부터 미리 투자해야 한다.
매수 시에는 매수시점 / 매도시점 / 확보 수익률 등을 미리 작성해두고 대비해야 한다.
: 80 - 120 - 100 법칙을 기억하자. (항상 이벤트 전 최고점까지 오르고 발표 후 주가 하락 현상)

2. 이걸 왜 샀지? 전략
: 주식을 팔아야 할지 고민이 될 때는 이 주식을 산 이유를 생각해보아야 한다.
: 지금 나를 흔드는 수많은 소음들이 내가 산 주식을 산 이유를 깨트릴 정도인지 생각해보아야 한다.
: 주식에 투자했다면 내가 왜 샀는지 그 이유를 적어보자. 그리고 혼란이 올 때마다 꺼내어 봐야 한다.
: 만약 주식을 산 이유가 저평가라면 주식이 적정가치에 도달할 때가 매도 시점이다.

3. 갈아타기 전략
: 꽃을 뽑고 잡초에 물을 주는 것은 아닌지 살펴보아야 한다.
: 업종별 사이클도 고려해야 한다.
IT, 경기민감주, 원자재 주 등 사이클별 투자업종을 변경을 고려해보아야 한다.
: 손실 중이냐, 이익중이냐가 중요하지 않다.
갈아타기를 할 거라면 내가 가지고 있는 종목을 다 펼쳐서 매력이 없는 종목을 매도하고 갈아타기를 해야 한다.

소음 피하기, 산업&기업분석

1. 유망한 사업에 미리 투자하고 싶다면 산업리포트를 참고하는 것이 좋다.
그중 ① 시장점유율 / ② 성장률, 침투율 / ③주요 이벤트를 체크해야 한다.
: 시장점유율 : 리포트에서 찾기 힘들다면 구글에서 업종 + Market share로 검색한다.
작년 대비 올해 점유율 변화도 체크하여 점유율이 변동하는 추세인지 확인하는 것도 중요하다.
: 성장률, 침투율 : 산업이 내년에 더 성장할 것으로 예상되는지를 봐야 한다.
침투율도 매우 중요하다. (penetration rate) 이미 침투율이 높은 산업 (50% 이상)은 추가 성장 마진이 거의 없다고 봐야
한다.
침투율 10% 미만 시 계속 모아가고 20% 이상부터 대형주, 1 등주로 투자하는 것이 좋다.

2. 그다음은 기업리포트이다.
① 실적 / ② 무엇으로 돈을 버는가, 앞으로 무엇으로 돈을 벌 것인가 / ③ 매출 증감, 주당순이익
실적은 기업명 + earnings , 돈 버는 분야는 기업명 + revenue breakdown

 

 

ETF를 활용한 시나리오별 전략

시나리오별 대응전략을 마련해두어야 한다.
이러한 전략이 없다면 기분에 따라 주변소리에 따라 움직일 가능성이 높다. 미리 전략을 작성해 두어야 한다.
1. 투자대상 정리한다.
: 유망산업 주식 또는 ETF 등을 시트에 정리한다.
2. 투자전략
: 매수, 매도 시점을 정한다. (ex. 고점 대비 20% 하락 시 투자금의 50% 매수)
3. 시나리오를 작성한다.
: 경기회복 시의 투자전략,
경제위기 발생 시 투자전략,
특정 산업이 유망하다고 전말 될 때의 투자전략,
특정 이벤트가 예정될 때 투자 전략 등이 있다. (돈 풀기, 금리인상, 대선 등)

※ETF 선택 시 체크 리스트
-. 운용규모는 되도록 1억 달러 이상이면 좋다.
-. 운용수수료는 연 1% 미만이면 좋다.
-. ETF 운용기간은 길수록 좋다. 특히 2008년 이전부터 운용해왔다면 가장 좋다.
-. 운용사의 규모가 클수록 좋다. 뱅가드, 블랙록, 스테이트 스트릿 등 대형 운용사가 좋다.

멘털 잡기

-. 아무리 미국 대표 우량주라고 하더라도 갑작스럽게 10% 이상 하락할 수도 있다.
이럴 때마다 공포 분위기를 조성하는 기사가 판을 치는데 그런 잡신호를 쳐내야 한다.
-. 우량 대형주의 경우 최고점 대비 15% 이상 / 성장주는 20% 이상 / ETF는 10% 이상 하락하는 시점부터 분할매수를
시작하기 좋다.



관련 책 :

 

잠든 사이 월급버는 미국 배당주 투자 _ 소몽

잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자

 

미국 주식이 답이다(장우석,이항영)

미국주식이 답이다. _ 미주미 , 이항영, 장우석