주식투자 시나리오 _ JC , 미국 배당주 투자

현명한 월급쟁이 투자자를 위한 주식투자 시나리오

유튜브에서 구독 중인 월투부부의 추천으로 읽게 된 책입니다.
항상 파이어족을 꿈꾸는 저는 배당주, 미국 주식, 수익형 부동산 관련 책이 나오면 찾아보고 있습니다.

현명한 월급쟁이 투자자를 위한 주식투자 시나리오 책은 저자인 JC가 20대부터 꾸준히 종잣돈을 모아 1억을 만들고 1억으로 10억 만들기까지의 스토리로 시작합니다.

저자가 생각하기에 직장인으로서 시작하기 가장 좋은 투자 시나리오가 주요 내용입니다.
핵심은 직장인이라는 키워드인데 현실적으로 투자에 많은 시간을 할애할 수 없는 직장인을 기준으로 투자하는 방법을 소개합니다.

 

ROE, PBR, PER 분석을 통한 걱정 없이 투자가 가능한 기업 선별 방법부터 매달 현금흐름을 만들어주는 배당주 투자, 전 세계 1등 기업에 투자하는 미국 주식 투자까지 매일 시세 창을 보지 않아도 걱정 없이 투자할 수 있는 방법들을 통해 많은 시간을 들이지 않으면서 웬만해서는 손해 보지 않는 투자법을 소개하고 있습니다.

물론 위 3가지 방법은 파이어족 사이에서는 이미 보편화된 투자법이라고 할 수 있습니다.

하지만 같은 종목이라도 투자 스타일, 투자 방법에는 차이가 있기 때문에 여러 가지 투자 스타일을 보고 익혀 나만의 투자 스타일을 만드는데 많은 도움이 될 거라 생각합니다.

종목 선별

직장인의 특성상 많은 시간을 투자에 할애할 수가 없습니다.
그래서 직장인은 매일 시세 창을 보고 투자하는 것보다는 분석을 통해 좋은 기업을 선별하여 투자하고 그 기업의 주인으로서 장기간 투자하는 것이 가장 좋은 방법이라고 할 수 있습니다.

이렇게 기업 선별을 하고 투자한 뒤에 매년 혹은 분기별로 나오는 사업보고서를 주기적으로 모니터링하면서 계속 보유할지 아니면 매도할지를 결정만 하면 될 것입니다.

좋은 기업을 고르기 위해 지켜보아야 할 지표 중 첫 번째는 ROE입니다.

ROE는 기업이 벌어들인 이익을 기업의 자산으로 나눈 값입니다.
즉, 기업이 현재 보유하고 있는 자산으로 얼마만큼의 수익을 창출하였냐는 건데 이는 개인으로 보면 투자수익률과도 같은 뜻입니다.

ROE의 10년 치 DATA를 보고 그중 중간값을 취득한 후 10% 이상인지를 체크합니다.  

ROE가 흔들림 없이 매년 10% 이상의 값을 유지하였다면 투자수익률이 매우 우수한 회사라고 볼 수 있습니다.
투자수익률이 중요한 이유는 투자수익률이 높을수록 기업의 자산은 증가하게 됩니다.

결국 기업의 주가는 기업의 자산가치에 비례해서 상승하게 되어 있습니다.

두 번째는 PER입니다.

PER은 기업의 주가를 기업이 벌어들이는 주당 이익으로 나눈 값입니다.

이 지표가 낮을수록 기업은 돈을 잘 벌어들이고 있는데 기업의 주가는 저평가되어있다는 뜻입니다.

세 번째는 PBR입니다.

PBR은 기업의 주가를 기업의 자산으로 나눈 값입니다.

이 지표가 낮을수록 기업의 재산은 많은데 기업의 주가는 저평가되었다고 볼 수 있습니다.

위의 지표들로 현재 주가가 고평가 인지 저평가 인지를 확인할 수 있는 TIP은 ROE / PER을 계산하는 방법입니다.

PER은 현재 투자자들이 기업에 기대하고 있는 기대치입니다. 반면 ROE는 실제 기업의 이익에 의해 계산되기 때문에 실력치라고 할 수 있습니다.

그럼 ROE / PER을 통해 기대치 대비 실력치를 계산하여 현재 주가가 고평가 인지 저평가 인지를 확인할 수가 있다는 것입니다.

직장인의 최적 투자법 배당주

저자는 배당주를 돈 찍어내는 기계라고 표현하고 있습니다.

그만큼 정해진 시간에 정해진 현금을 만들어내는 투자법이라고 할 수 있습니다.

그렇기 때문에 주가의 상승과 하락에 상관하지 않고 마음 놓고 투자할 수가 있는 투자법입니다.

특히나 우량회사의 배당주식 같은 경우는 경제 위기시에도 뜻을 굽히지 않고 배당금을 또박또박 지급해주기에 안전자산의 개념도 될 수 있습니다.

정기적으로 나오는 배당금은 언제든 예측을 할 수 있어 앞으로의 경제, 자금 계획을 효과적으로 계획할 수도 있습니다.

이렇게 안전한 배당주라고 하더라도 매도해야 할 타이밍이 있는데 그것은 주당순이익 감소와 배당금 감소입니다.

배당금은 결국 기업의 이익을 주주에게 환원하는 것이니 이익이 줄어들면 배당금도 줄어들 가능성이 높습니다.

또한 여러 가지 이슈로 배당금을 감소시키는 기업이 있을 수가 있는데 이런 기업들은 주주로서 신뢰할 수 없는 기업이기 때문에 매도할 이유가 될 수 있습니다.

미국 주식 투자

미국은 전 세계 경제 1위 국가입니다.
그만큼 전 세계의 돈들이 몰려 있는 시장이기도 합니다.

또한 401K 연금처럼 주식에 투자하는 개인들도 많기 때문에 전 세계에서 가장 유리한 조건의 시장이라고 봐도 무리가 없을 듯합니다.

또한 배당주 쪽에서는 배당 귀족, 배당킹이라는 용어가 있을 만큼 주주환원 정책이 매우 발달되어 있습니다.
미국의 자사주 매입 소식도 간헐적으로 들릴만큼 주주에게 회사의 이익을 돌려주는 기업들이 넘쳐 납니다.

한국에서는 희소성 있는 분기배당을 하는 기업들이 대다수이며, 월배당을 주는 기업들도 있습니다.
그만큼 주주들에게 친화적인 기업이 많다는 뜻입니다.

개인적으로 위에서 나온 ROE 투자법, 국내 배당주, 미국 배당주 중 주기적인 현금흐름, 그것도 귀한 달러 현금흐름을 만들 수 있는 미국 배당주 투자는 파이어족들의 필수 투자처라고 생각합니다.
그만큼 안전하고 예측 가능한 투자법 이기 때문입니다.

  

미국 배당주 관련 책 :

 

잠든 사이 월급버는 미국 배당주 투자 _ 소몽

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소수몽키의 한권으로 끝내는 미국주식

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미국 주식이 답이다 (장우석,이항영)

미국주식이 답이다. _ 미주미 , 이항영, 장우석