당근마켓 3자사기 주의

최근에 당근 마켓 거래 후 계좌 지급정지를 당했습니다.

검색해보니 3자사기라고 하는데 다른 분들 참고하셔서 주의하시라고 내용 남깁니다.

당시 제가 3자사기를3자 사기를 당했던 정황과 이런 3자 사기를 당하지 않도록 하기 위해 어떤 방식으로 거래해야 하는지 정리해보겠습니다.

 

3자사기 피해 정황

 

최근에 당근 마켓에서 실물 금을 매도하였습니다.

금액은 700만원대로 적지 않은 금액이었고, 금은방에서는 시세 대비 매우 저렴하게 받아주기 때문에 어쩔 수 없이 당근 마켓을 이용하게 되었습니다.

 

약속을 잡고 거래장소를 나갔는데 어떤 젊은 남성분이 나오셨습니다.

언뜻 봐도 20대 초반으로 보였는데 명품으로 치장을 하고 있어 별다른 의심은 안했습니다.

근데 저를 보자마자 근처에 화장실이 있는지 물어보더군요.

저는 동네 카페 앞에서 거래했기 때문에 카페에 물어보라고 했고 거래를 하고 바로 화장실을 간다고 했습니다.

 

저에게 계좌번호를 물어보고 입금을 하려고 하더니 갑자기 안 되겠다 너무 급하다 하더니 바로 화장실로 가더군요.

그래서 저는 카페에서 기다린다고 말하고 카페 안으로 들어갔고 상대방을 기다렸습니다.

저에게는 워낙 고가의 물건이라 소매치기도 두려웠고, 카페 안에 있는 게 안전하다고 판단을 했죠.

근데 이상한 건 상대방이 아직 화장실에 있는데 금을 제가 가지고 있음에도 저에게 입금을 하였습니다.

700만 원이라는 거금을 물건을 확보하지 않은 상태에서 말이죠.

 

어찌 됐든 저는 돈을 입금받았기에 안심을 했고 1분 뒤 화장실에서 돌아온 상대방에게 금을 넘겼습니다.

그때도 물건을 제대로 보지도 않고 급하게 나가더군요.

 

집에 돌아와서 보니 아무래도 수상했습니다. 행동 하나하나가 어색했고, 물건을 받지 않았음에도 돈을 입금한 게 말이죠.

그래서 평소 자주 가던 금 거래 카페를 방문했고 이게 3자 사기 수법이라는 것을 알았습니다.

그로부터 약 2시간 뒤 은행으로부터 지급정지에 대한 문자가 왔습니다.

 

 

3자사기란

3자사기는 실제 사기범이 아님에도 제삼자로서 사기 사건과 연루됨을 말합니다.

 

내용을 정리해보면 아래와 같습니다.

1. 보이스 피싱범이 피해자에게 계좌이체를 유도함.

2. 이와 동시에 금, 상품권 등 현금화가 쉬운 중고거래 물품을 진행

3. 중고거래를 위해 계좌번호를 물은 뒤 이 계좌에 1번의 보이스 피싱 피해자가 입금을 하게 함.

4. 보이스 피싱범은 금, 상품권을 얻게 되고 피해자는 돈을 잃게 됩니다.

5. 여기서 계좌이체를 받은 제삼자는 계좌 지급정지라는 피해를 입게 됩니다.

 

계좌 지급정지 후 조치

우선 3자사기로 보이스 피싱과 연루된 계좌라고 판단이 되면 은행에서는 계좌의 모든 비대면 거래를 막습니다.

그리고 금감원에서는 해당 계좌 주인의 모든 계좌 또한 거래 정지를 합니다.

즉, 모든 이체가 일절 금지되고 공과금, 카드대금, 자동이체 등이 모두 막히게 됩니다.

정말 짜증 나는 상황이 되는 거죠.

아래 카카오 뱅크 화면을 보면 계좌에 돈이 있음에도 이체 가능금액은 0원으로 되죠.

이런 계좌 지급정지 해제를 위해선 처음 거래 당시 입금받았던 계좌의 은행으로 가서 본인은 사기와 관련이 없음을 증명하는 지급정지 이의 신청을 하셔야 합니다.

 

 

지급정지 이의 신청

1. 우선 신분증을 챙겨주셔서 은행에 방문합니다.

2. 지급정지 이의 신청서를 작성합니다. 

3. 증명자료를 제출합니다. 

저 같은 경우는 당근 거래 당시 채팅 내용을 증거자료로 제출하였습니다.

제가 거래를 위해 물품을 올린 사진 + 채팅 내용 전체를 캡처한 내용입니다.

 

위와 같은 내용은 은행 직원분께서 하나하나 다 알려주시기 때문에 그냥 신분증과 증거자료만 먼저 확보해두시는 게 중요합니다.

지급정지 이의 신청을 하시면 대략 1개월 반에서 2개월 정도가 소요된다고 합니다.

계좌 정지가 풀리지 않은 상태에서 공과금이나 카드대금은 은행으로 직접 가셔서 대면거래를 하셔야 합니다.

 

내용이 긴데 중요한 부분만 다시 정리해보겠습니다.

당근 마켓 거래 시 꼭 주의하셔야 합니다.

1. 꼭 두 사람이 같이 있는 공간에서 이체를 하게 하셔야 합니다.

  계좌번호를 물어본 뒤 갑자기 화장실을 간다거나 하면 바로 계좌번호를 지워달라고 요청하세요.

2. 상대방의 신분증을 확인하세요.

  계좌이체를 한 사람이 상대방이 맞는지 필히 확인하셔야 합니다.

3. 위 1,2번으로도 불안하시다면 가장 안전한 건 현금거래입니다.