QYLD 미국 고배당 ETF

미국의 고배당 ETF로 유명한 QYLD를 정리해 보겠습니다.

Full Name은 Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF입니다.

나스닥을 기초로 한 ETF인데요. 단순 나스닥을 추종하는 ETF는 아니고 나스닥의 콜옵션을 매도하여 수익을 얻는 구조입니다.

콜옵션 매도에 대한 개념이 어려울 수 있는데 자세한 내용은 페이지의 가장 아래 내용을 참고해주세요!

 

 

 

QYLD Holding 주식

QYLD의 대표 Holding 주식은 아래와 같습니다.

나스닥이 기초인 만큼 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글, 테슬라 등 유명한 IT기업들이 속해 있습니다.

그 외 섹터로는 커뮤니케이션, 소비순환재, 헬스케어 등이 있습니다.

 

 

배당률과 주가 Trend

현재 QYLD의 배당수익률은 10.31%입니다.

배당 주기는 월배당을 하고 있네요.

1억을 매수하면 매달 세전 86만 원 정도를 받을 수 있으니 배당수익률만 보았을 때는 매우 매력적으로 보입니다.

주가는 20년도 2월 24달러로 고점을 찍고 코로나 타격으로 19달러 급락하였다가 현재는 회복세에 있습니다.

 

다음은 배당이력을 보겠습니다.

소폭의 등락은 있지만 배당금이 주당 0.15~0.22달러를 배당하고 있습니다.

20년도 코로나 위기 상황 당시 배당금이 하락하는 배당 삭감이 있었지만 꾸준히 지급은 해왔습니다.

 

 

배당성장

년 단위 그래프로 확인시에는 꾸준히 우상향 하는 듯 보이지만 위의 배당 이력에서 보셨다시피 배당 지급액은 등락을 반복하고 있습니다.

 

ETF 수익률

ETF 수익률을 보겠습니다.

대표적인 주가지수인 S&P500과 비교 시 주가 상승은 미미한 수준입니다.

S&P500은 역사적으로도 꾸준히 우상향 해왔기에 이기기 힘든 지표죠..

그나마 배당금을 재 투자한 경우인 Total Return을 보면 연 평균 수익이 16% 정도로 양호한 수준이네요.

 

 

 

커버드콜 옵션전략

마지막으로 QYLD의 전략인 커버드 콜에 대해 살펴보겠습니다.

처음 QYLD의 배당수익률은 보면 의문이 드실 겁니다. 대체 어떤 ETF길래 배당수익이 10%가 넘는지 말입니다.

QYLD가 커버드콜이란 전략을 쓰기에 가능한 건데요.

커버드 콜 옵션을 간단히 정리해보면 아래와 같습니다.

나스닥 주식 매수 -> 등가격의 콜 옵션 매도 -> 주가 상승 시 -> 옵션거래 액만큼 수익 + 프리미엄 수익

                                                         -> 주가 하락 시 -> 프리미엄 수익 - 보유주식 하락

 

즉 주가가 상승하면 상승분을 다 먹지 못하고 제한된 수익만을 얻을 수 있고, 주가가 하락하면 옵션의 프리미엄 수익으로 주가 하락을 어느 정도 방어할 수 있는 전략입니다.

여기서 얻은 옵션의 프리미엄 수익을 ETF 주주들에게 분배(배당)하게 되는 겁니다.

이 개념을 이해하기 위해서는 옵션의 개념부터 아셔야 하는데요.

옵션의 개념에 대해 설명한 글이 있으니 모르시거나 기억이 안 나시는 분은 아래 글 참고하시기 바랍니다.

 

옵션거래 개념 정리

옵션뜻 , 옵션거래 개념정리

 

QYLD의 운영사인 Global X의 홈페이지에서도 QYLD의 수익구조를 확인하실 수 있습니다.

아래는 역사적 하락 시기에 나스닥 대비 주가 방어가 되었음을 설명하는 내용입니다.

주가 상승기에는 특별한 메리트가 없는 ETF지만 저같이 안정적으로 고정수익을 얻길 원하는 투자자에게는 매력적인 ETF라고 할 수 있습니다.

다만 나스닥 지수가 큰 폭으로 하락한다면 QYLD 또한 주가가 하락할 수 있기 때문에 주기적인 모니터링이 필요합니다.

최근에는 QYLD의 투자자들에게 분배하는 분배금 대비 수익이 부족해 투자자들에게 들어온 투자금을 이용해 배당을 한 이력이 확인되었습니다. 

이런 사실을 염두에 두시고 유의해서 투자하시길 바랍니다.

 

 

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